Une équipe d'experts
du chiffre et du droit
La Gestion de Patrimoine est une matière complexe. Elle concerne plusieurs disciplines juridiques et celles-ci évoluent régulièrement.
Le conseiller doit savoir s’entourer de professionnels du chiffre et du droit pour proposer des solutions patrimoniales personnalisées et évolutives.
Cette volonté de travailler avec des professions connexes et complémentaires est pour nous une évidence.
Nous avons donc créé un pool d’experts en sélectionnant des partenaires pour leur professionnalisme et leur pertinence.
Cette équipe pluridisciplinaire comprend des notaires, des avocats, des experts-comptables, et des courtiers.
En fonction de vos problématiques nous sollicitons nos partenaires pour proposer des solutions civiles, financières et fiscales adaptées à votre situation.
Notre expertise pour les pharmacien(nes)
Epargne et
retraite collective
Devenue obligatoire dès 11 salariés, le partage de la valeur concerne en réalité toutes les entreprises.
Pharma Patrimoine vous accompagne dans la mise en place de ces outils.
Gérer la trésorerie
de mon entreprise
Pharma Patrimoine met en place une stratégie d’investissement avec une sélection de supports financiers en fonction des différents horizons d’investissements identifiés.
Je protège ma
famille
Maintien de revenus en cas d’incapacité, capital décès, protection du conjoint et des enfants… toutes ces garanties peuvent être intégrées à votre contrat et le cas échéant financées par votre activité.
Je planifie la transmission
de mon patrimoine
Pharma Patrimoine vous accompagne avec votre notaire pour la préparation de la transmission de votre patrimoine, de votre vivant ou à votre décès.
Pour votre officine
Pour les pharmacien(nes)
Céder ou transmettre
mon entreprise
La cession ou la transmission de son entreprise est le moment clé de tout entrepreneur. En effet, celui-ci est le point final concrétisant un travail de plusieurs années.
Pharma Patrimoine vous accompagne dans cette étape qui doit être anticipée afin d’optimiser le prix de cession, la fiscalité, mais également d’assurer la continuité de l’entreprise.
Nos certifications et agréments
CIF & IAS
24004923
CJA
Capacité Juridique Appropriée
Carte Transaction Immobilière
CCI Ile de France
CPI 7501 2024 000 000 404
CNCEF
Les experts financiers
accompagnateurs de croissance
Grâce à une équipe multidisciplinaire, aux parcours académiques et professionnels complémentaires, Pharma Patrimoine accompagne ses clients dans la gestion globale de leur patrimoine tant du coté professionnel que privé.
La méthode Pharma
en 4 étapes
Nous avons mis en place une méthode de travail rigoureuse afin de répondre au mieux aux attentes et objectifs de nos clients, en considération de leur situation ainsi que de leur profil de risque.
Cette méthode est encadrée par une lettre de mission, apportant ainsi à nos clients clarté et transparence sur la mission ainsi que la certitude de la restitution d’un travail de qualité en adéquation avec leurs attentes.
Notre statut (Capacité Juridique Appropriée) nous confère le droit de remettre à nos clients un rapport écrit contenant des conseils fiscaux, juridiques et financiers.
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Le rendez-vous découverte
Lors de ce premier rendez-vous « découverte », les clients se présentent, décrivent leur situation civile (situation familiale, professionnelle) ainsi que leur patrimoine et surtout nous déterminons avec eux les objectifs à atteindre.
Bilan et préconisation
Lors de ce rendez-vous, nous remettons à nos clients un bilan patrimonial sur le plan civil, fiscal et financier incluant la stratégie à mettre en place ainsi que nos préconisations pour atteindre leurs objectifs.
Mise en place de la stratégie
Nous accompagnons nos clients dans l’implémentation de la stratégie, par la mise en place d’investissement immobilier et/ou financier, avec le cas échéant un accompagnement auprès de spécialistes (notaire, avocat, expert-comptable…).
Un suivi sur le long terme
Notre mission comprend un suivi sur le long terme afin d’actualiser la stratégie en fonction des évolutions de votre vie, avec des rendez-vous réguliers.
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